Cum au ajuns firme fantomă conduse de analfabeți să înșele bănci și firme de leasing cu milioane de lei. Caracatița societăților care au luat bani și prin Star-up Nation
Galerie foto (1 fotografii): Cum au ajuns firme fantomă conduse de analfabeți să înșele bănci și firme de leasing cu milioane de lei. Caracatița societăților care au luat bani și prin Star-up Nation
Redactia | Publicat: 24.02.2026 16:42 | Actualizat: 24.02.2026 16:43
Mai multe bănci și firme de leasing au fost înșelate de o rețea pusă la punct în județul Brașov, care a urmărit să obțină ilegal credite și apoi să facă pierdută urma banilor, printr-un mecanism de tip suveică în care au fost folosire 17 firme. Printre societăți erau și unele fantomă, la conducerea cărora liderii grupării au pus persoane fără educație, unele fiind analfabete. Procurorii DIICOT au reținut nouă persoane acuzate de înșelăciune, dintre care șase au fost arestate.
Cinci persoane sunt în arest preventiv, una este în arest la domiciliu și alte trei sunt sub control judiciar, în dosarul în care procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism (DIICOT) Brașov le acuză de constituire a unui grup infracțional organizat, înșelăciune, obținere ilegală de fonduri și spălare a banilor.
Probele anchetatorilor arată că, începând din 2023, în județul Brașov a fost constituită o grupare de criminalitate organizată, care a urmărit obținerea unor mari sume de bani prin inducerea în eroare a unor unități bancare și societăți de leasing.
Pentru a nu răspunde penal, liderii grupării au pus ca reprezentanți ai firmelor care cereau finanțări mai multe persoane fără educație, unele chiar analfabete, care proveneau din medii defavorizate și care nu avea pregătirea pentru a conduce societăți.
”Astfel, până în luna februarie 2026, membrii grupării infracționale au cesionat, direct sau prin persoane interpuse, părți sociale ale unor societăți cu cazier fiscal și penal curat sau au înființat societăți, care nu au avut activitate economică reală (societăți fantomă) și au recrutat persoane fără educație, inclusiv neșcolarizate, provenind din medii defavorizate, fără pregătire sau experiență de viață care să reprezinte din punct de vedere legal aceste societăți, în scopul obținerii de finanțări”, potrivit DIICOT.
Credite luate prin 17 firme, cu acte false
Mai departe, membrii grupului au folosit 17 firme pentru a solicita de la bănci finanțări, credite pentru nevoi nenominalizate, linii de credit, credite de nevoi personale pentru persoane fizice, dar și pentru a luat în leasing mai multe autoturisme.
Documentele necesare pentru aceste finanțări erau falsificate, atât pentru a ascunde că firmele nu aveau activitate reală, cât și pentru a dovedi pregătirea persoanelor care aveau contracte de muncă. După ce obțineau creditele, erau plătite câteva rate la datele stabilite, apoi restituirea împrumuturilor era oprită.
”Inculpații au depus la dosarele constituite de reprezentanții instituțiilor bancare adeverințe, documente contabile: bilanțuri, balanțe de verificare, extrase de cont, facturi fiscale, chitanțe care să ateste îndeplinirea criteriilor de eligibilitate, contracte individuale de muncă, contrafăcute sau alterate de către aceștia sau alte persoane, care nu atestau situații reale”, a precizat DIICOT.
În cazul autoturismelor achiziționate, membrii grupării plăteau avansul din contract și câteva rate de leasing, pentru a păcăli societățile de leasing și a obține alte finanțări, apoi plățile erau oprite.
Prin mecanismul pus la punct, membrii grupării au reușit să obțină de la bănci chiar și finanțări garantate din fondurile publice, din ajutoarele financiare nerambursabile plătite din fonduri de la bugetul de stat în cadrul mai multor programe de sprijin, printre care și Start-up Nation, susțin procurorii DIICOT.
Case și mașini de lux pentru membrii grupării și familiile acestora
Banii erau trecuți apoi succesiv prin mai multe firme și în final retrase de la bancomate, pentru a fi împărțite între membrii grupării.
Banii ar fi fost folosiți pentru achiziția de case, terenuri și mașini de lux sau pentru cumpărarea unor materiale de construcție.
”După obținerea sumelor de bani, membrii grupării infracționale le-au transferat succesiv prin conturile bancare ale societăților controlate sau ale unor persoane fizice, iar ulterior le-au retras în numerar de la ATM-uri sau ghișeele unităților bancare, după care au împărțite între inculpați.
Cercetările au reliefat și faptul că unele sume au fost plasate de către membrii grupului infracțional organizat către persoane din familie sau cercul relațional apropiat, pentru achiziția de bunuri imobile, autoturisme de lux, materiale de construcții în scopul edificării unor imobile, unele dintre acestea fiind utilizate de către inculpați”, potrivit DIICOT.
Anchetatorii au stabilit până în prezent un prejudiciu de 7.480.000 de lei.
Arestări în urma perchezițiilor
Pentru prinderea membrilor grupării, polițiștii și procurorii au făcut 52 de percheziții în București și județele Brașov, Covasna, Argeș, Ialomița, Buzău, Constanța, Mureș și Dolj, la locuințele acestora și la sediile și punctele de lucru ale firmelor implicate în înșelăciuni.
Anchetatorii au ridicat dispozitive de stocare a datelor informatice și înscrisuri relevante pentru cauză. De asemenea, a fost pus sechestru pe mai multe bunuri imobile și mobile și poprire pe conturi bancare până la suma totală de 7.480.000 de lei.
După audieri, procurorii au reținut nouă persoane și au cerut instanței arestarea lor preventivă.
În 18 februarie, Tribunalul Brașov a decis ca cinci dintre cei reținuți să fie arestați preventiv și un altul să fie plasat în arest la domiciliu, iar în cazul celorlalți trei a dispus măsura controlul judiciar.
Adaugă comentariu
Pentru a comenta, trebuie să fii logat. Dacă ai deja un cont, intră în cont aici. Daca nu ai cont, click aici pentru a crea un cont nou.
Cele mai citite
